奥田ファイナンシャルプラン
相談事務所

事業紹介

個人の方に

NISA iDeCo

資産形成にぴったりな税制優遇制度「iDeCo(個人型確定拠出年金)」と「NISA(少額投資非課税制度)」。
「どの口座を開設すればいいか分からない…」「どの商品を選べば良いのか分からない…」という声をよく聞きます。
ネットでこの口座を開設するといい、この商品を買えば安心だ、などという情報は検索すれば出てきますが、ある一部の方にとってはそれが「正解」なのかもしれませんが、あなたにとっての正解なのでしょうか?
資産形成方法は、人によって正解が違います。
あなたのライフプランに沿った最適なプランのご提案をお約束します。

株式 投資信託

資産形成を考えるならとてもお手軽に始められる商品です。しかし、株式・投資信託は、多くの方にとって不安な点が多く、お悩みも多い分野かと思います。 悩んだ結果、「分からないからやらない」という選択をしてしまっている方も多いのではないでしょうか。 ご相談者様の不安の原因は、「増えたり減ったりするからではなく、わからないこと自体が不安だったことに気づいた」という声がとても多いようです。 「リスクって何?」「どうやって始めよう」「今のままで大丈夫?」「誰か信頼できる人がいれば」と思う方にIFAはぴったりの存在です。 できる限りわかりやすく安心してご利用できるよう解説していきます。
投資は「時間」が命です。引き伸ばして一人で悩むのはここでやめにしませんか?

不動産投資

近年急速に注目を浴びてきた不動産投資。
与信のある会社員の方などであれば、他人資本で始められるという点でかなりお勧めできる投資手法の一つです。
ただし多くの方は「多額のお金を用意しないと始められないので不安だ」と思うのではないでしょうか。
そんなお客様のお悩みを解決するべく、10万円からでも不動産投資を始められるようなご提案も可能です。
最近では、小口化不動産投資商品も増え、相続税と遺産分割の対策にご活用される方も多くなっております。

保険相談

現在加入している方もこれから加入検討される方も、将来を見据えて本当に必要な保障を分析しましょう。
自分サイズにぴったりの保険探しのお手伝いをします。
貯蓄型の保険をお考えの方は、必ず保険商品以外の分野からも幅広くご検討しましょう。

お問い合わせはこちら

企業・個人事業主の皆様に

確定拠出年金(企業型DC)

国も制度推奨している確定拠出年金。
何から始めてよいかわからない事業者様に制度導入の構築をご提案します。

企業型確定拠出年金(企業型DC)を導入することによって得られるメリットは大きく2つあります。
1つ目は福利厚生として社員の老後資金(企業年金)を税制面でも有利に確保ができるという点。
2つ目は優秀な人材を採用でき、社員の定着率にも繋がるという点。
優秀な人材ほど、転職時に企業型DCを導入している企業か?を検討の上位にあげているというデータもあります。社業反映と従業員の将来のために制度導入を検討しましょう。
導入していないだけで転職の候補先から外されてしまうことも考えられます。
導入のない企業は優秀な社員の離職に繋がるケースも出てきています。

継続投資教育(企業型DC)

2018年5月から事業主の責務として「継続投資教育を行うこと」が努力義務となり、会社は社員に定期的に継続して投資教育を実施することを求められるようになりました。
汎用的なマネーセミナーや投資セミナーではなく、企業ごとの制度に準じたカリキュラムをご提案しますので、「我が社に見合った」継続投資教育を安心してご依頼いただけます。また弊社では国家資格をもったIFAが一人一人の従業員様に個別の対応も可能です。

助成金診断

公的支援制度(補助金・助成金)が年間でなんと3000種類以上発表されています。
しかし、それを十分に活用できている企業様は約24%。
活用できていないことの理由は「どの補助金・助成金がマッチするのかわからない」「難しそう」「忙しい」。
中小企業様・個人事業主様向けにどんな助成金がいくら受給できるかたったの5分で診断しております。
お忙しい事業者様には申請業務の代行企業のご紹介も可能です。
各士業の方はクライアント企業様へのフォローに。経営者の方は資金繰り対策などにご活用ください。
(弊社は、申請手続きは行いません。)

FPの皆様に

IFA育成サポート

「お客様のマネープランの助けとなりたい」「金融知識をもっと深めたい」と思いFPになられ、現在ご活躍されている方の中には「自分の所属している会社の金融商品しか販売できず、適切なファイナンシャルプランが組めない…」と悩まれている方も少なからずいらっしゃるのではないでしょうか。
そんな方々に向けて、特定の金融機関から独立したIFAになっていただきたいという想いから、一般社団法人資産形成ビジネス支援協会を通じIFAのスタートアップ支援並びに事業育成の支援を行っております。
昨今、日本と世界の金融情勢はかつてないスピードで「新しい世界」に飛び込んでいっている状態です。
私たちファイナンシャルプランナーも新しい世界の中で生き続けていかなければならなく、お客様に対しても新しい世界での金融コンサルを提供していく必要性が出てきています。
真のファイナンシャルアドバイザーを目指したいFPの方、前述のような悩みをお持ちのFPの方。ご相談をお待ちしております。